Нейросети для инвестиций: можно ли доверить ИИ деньги

Как используют нейросети в трейдинге

По данным исследования Deloitte «The state of AI in the enterprise», больше 60% компаний из сферы финансовых услуг, включая банки и финтех-организации, уже внедрили или тестируют ИИ в своей работе. На практике это значит, что бизнес рассматривает нейросети не как эксперимент, а как работающий инструмент.

Компании используют искусственный интеллект, чтобы:

• анализировать данные клиентов и оценивать их кредитоспособность;
• автоматизировать обработку транзакций;
• управлять рисками;
• создавать персонализированные предложения.

Все это снижает нагрузку на сотрудников, создает новые профессии и позволяет оцифровать большинство процессов.

Еще ИИ можно применять в трейдинге, причем как от лица компании, так и самостоятельно. Рассказываем, как именно нейросети помогают в работе с акциями.

1. Прогнозируют динамику рынка

Нейросети для инвестиций в акции сделают самую сложную работу за вас и проанализируют исторические данные по акциям, облигациям, валютам и криптовалютам. В дополнение они проверят макроэкономическую статистику, упоминания в новостной повестке, социальные сети и даже поведение пользователей в интернете. В итоге ИИ сформулирует предположения о том, как в ближайшее время может измениться цена конкретного актива.

Например, если нейросеть увидит, что компанию упоминают чаще, чем раньше, а финансовые показатели улучшились, она решит, что акции скоро вырастут. Если же алгоритм заметит, что все обсуждают падение рынка, то ИИ предположит, что скоро стоимость активов снизится.

2. Автоматизируют торговлю на бирже

Вы можете загрузить в нейросеть информацию о котировках, объеме торгов и внутренних корпоративных событиях, например кадровых перестановках. На основе этих данных ИИ для инвестиций в акции будет давать рекомендации: в какой момент выгоднее покупать или продавать активы.

Основной плюс частичной автоматизации трейдинга в том, что нейросети нужно меньше времени на обработку, анализ рыночных сводок и поиск закономерностей, чем людям. Так, рутинный мониторинг и проверку данных можно делегировать искусственному интеллекту, а решения будет принимать человек.

3. Создают индивидуальные стратегии

Помимо краткосрочных прогнозов нейросеть умеет формировать полноценные инвестиционные портфели с учетом целей, срока инвестирования и того, готовы вы рисковать или нет. Для этого ей нужно дать вводные: размер капитала, приоритетные отрасли или компании и доходность, которую хотите получить.

На основе этих данных алгоритм обрабатывает доступный набор инструментов — акции, облигации, фонды — и предлагает лучший вариант. К тому же можно периодически просить нейросеть пересмотреть портфель, так как на рынке появляются новые и иногда более выгодные предложения.

Чтобы нейросеть работала эффективно, важно написать правильный промпт — четкий запрос, на основе которого AI выполняет задачу. Это главный шаг, он определит, насколько точным и полезным будет результат ИИ-инвестиций. Написать промпт можно в Битрикс24 CoPilot. Для этого выберите роль «Бизнес-аналитик».

Какие нейросети помогут инвестировать

На рынке уже есть несколько сервисов, которые помогают работать с финансами и аналитикой. Ниже разберем, как работают самые популярные инструменты и чем они могут быть полезны.

ChatGPT

ChatGPT — это чат-бот, который умеет поддерживать беседы на самые разные темы, в том числе и про инвестиции с помощью искусственного интеллекта. Он оценит рынок, сформирует список потенциальных бизнесов, которые могут быть интересны для инвестиций, подскажет, как выбрать акции или облигации.

Stock Rover

Stock Rover — это аналитический онлайн-сервис, который анализирует и оценивает акции. Он обрабатывает финансовую отчетность, новости, мультипликаторы — коэффициенты финансовой устойчивости. В итоге ИИ выдает сравнительные таблицы и прогнозы по выбранным компаниям.

Т-Инвестиции

У Т‑Банка есть специальный робоэдвайзер — автоматическая платформа, которая помогает собрать портфель без участия консультанта. Он подбирает бумаги на основе ваших целей, сроков и отношения к рискам. Вы отвечаете на несколько вопросов, а алгоритм формирует набор активов: акций, облигаций, ETF — зарубежных биржевых фондов.

Kavout

Kavout — это платформа, которая с помощью машинного обучения анализирует акции и ETF. Сервис собирает статистику, новости и результаты технического анализа. Он учитывает графики цен и объемы торгов, чтобы предугадать возможные движения на рынке и вывести общий рейтинг по каждому инструменту.

Можно ли доверять нейросетям

Нейросети действительно сильно упрощают работу с инвестициями: берут на себя мониторинг рынка и новостной повестки, находят выгодные сделки и предлагают решения. Но полностью полагаться на ИИ не стоит. Особенно в нестабильные периоды, например в кризис. В такой ситуации алгоритм может запутаться, потому что до этого не сталкивался с подобной ситуацией.

Кроме того, ИИ часто работают по принципу «черного ящика»: они выдают сигнал «покупать» или «продавать», но не объясняют, как пришли к этому выводу. Если вы не разбираетесь в финансах, вероятность ошибки возрастает.

Как снизить риски:

1. Сверяйте данные с реальностью. Читайте новости экономики и финансов, изучайте аналитику от экспертов и отчетность компаний.
2. Пользуйтесь несколькими сервисами. Один инструмент может подать неправильный сигнал, а несколько разных покажут более объективную картину.
3. Контролируйте эмоции. Даже если нейросеть советует совершить сделку прямо сейчас, оцените, соответствует ли это предложение вашей стратегии и финансовым целям.
4. Инвестируйте аккуратно. Обдумывайте каждую покупку и продажу, не тратьте последние деньги, даже если сделка кажется привлекательной.